Skynet Rising: Warum CBDCs beendet werden müssen, bevor sie live gehen

Wir haben die wahre Natur von „Geld“ den vorgeschlagenen digitalen Währungen der Zentralbank gegenübergestellt. CBDC wird weltweit eingeführt von a globale öffentlich-private Partnerschaft . Was wir Geld nennen, ist eigentlich Fiat-Währung aus dem Nichts gezaubert von Zentral- und Geschäftsbanken. Trotzdem ist CBDC nichts wie „Geld“, wie wir es derzeit verstehen.

Vor der Pseudopandemie, Fiat-Währung in Umlauf gebracht in a gespaltener Geldkreislauf. Nur Geschäftsbanken hatten Zugang zu einer Geldart namens „Zentralbankreserven“ oder „Basisgeld“. Ende 2019 führte das globale Finanzinstitut BlackRock einen Währungsplan ein, der sich für einen „direkten Weg“ aussprach, um „Zentralbankgelder direkt in die Hände der öffentlichen und privaten Ausgaben zu bringen“.

Wir haben darüber diskutiert, dass die Idee, „Zentralbankgeld“ direkt in die Hände von „Spendern des privaten Sektors“ zu legen, genau das ist, was dieses neue CBDC-basierte IMFS erreichen soll. Aber CBDC wird weit mehr für die Welt erreichen Parasitenklasse als nur sein versagendes, auf „Schulden“ basierendes IMFS zu überarbeiten.

Wenn es allgemein angenommen wird, wird CBDC den Bankern die vollständige Kontrolle über unser tägliches Leben geben. Das Überwachungsnetz wird allgegenwärtig sein und jeder Aspekt unseres Lebens wird manipuliert werden.

CBDC ist das Endspiel und in diesem Artikel werden wir untersuchen, wie dieses Spiel ausgehen wird.

Wenn wir es zulassen.

Das interoperable CBDC-Imperium

Im Gegensatz zu den Geschichten, die uns erzählt werden, Zentralbanken sind private Unternehmen. Diese privaten Unternehmen betreiben ein globales Währungs- und Finanzimperium, das von der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) überwacht und koordiniert wird.

Die BIZ unterliegt weder der Gerichtsbarkeit eines Nationalstaats noch einer zwischenstaatlichen Organisation. Es ist von allem „Gesetz“ ausgenommen und ist es wohl souverän über den ganzen Planeten. Da die Machtbasis seines derzeitigen Währungssystems abnimmt, führt es CBDC ein, um seine eigene Macht und Autorität zu schützen und zu stärken.

Während sich ein „wahrscheinlichstes“ CBDC-„Plattform“-Modell herausgebildet hat, gibt es noch keine vereinbarte einheitliche technische Spezifikation für CBDC. Aber aus den Gründen wir haben vorher besprochen, kann man mit Sicherheit sagen, dass kein nationales Modell auf einer zulassungsfreien DLT – Blockchain oder anderweitig – basieren wird und alle von ihnen „interoperabel“ sein werden.

2021 veröffentlichte die BIZ ihre Bericht der Zentralbank über digitale Währungen für grenzüberschreitende Zahlungen. Die BIS definiert „Interoperabilität“ wie folgt:

Die technische oder rechtliche Kompatibilität, die es ermöglicht, ein System oder einen Mechanismus in Verbindung mit anderen Systemen oder Mechanismen zu verwenden. Die Interoperabilität ermöglicht es den Teilnehmern verschiedener Systeme, Zahlungen oder Finanztransaktionen systemübergreifend durchzuführen, abzurechnen und abzuwickeln

Das globale schuldenbasierte Geldsystem der BIZ wird „ausgeschöpft“ und CBDC ist die Lösung der Zentralbanker. Ihr beabsichtigtes technokratisches Imperium ist global. Folglich werden alle nationalen CBDCs „interoperabel“ sein. Angebliche geopolitische Spannungen sind irrelevant.

Das CBDC-Tracker vom NATO Think Tank, dem Atlantic Council, berichtet derzeit, dass 114 Länder, die 95 % des globalen BIP ausmachen, ihre CBDC aktiv entwickeln. Davon sind 11 bereits gestartet.

So wie die Pseudopandemie den Prozess einleitete, „Zentralbankgeld“ direkt in private Hände zu bringen, so hat laut Atlantic Council die Reaktion der Sanktionen auf den Krieg in der Ukraine der Entwicklung von CBDC einen weiteren Schub verliehen:

Finanzsanktionen gegen Russland haben Länder veranlasst, Zahlungssysteme in Betracht zu ziehen, die den Dollar meiden. Es gibt jetzt 9 grenzüberschreitende CBDC-Großhandelstests und 7 grenzüberschreitende Einzelhandelsprojekte, fast doppelt so viele wie 2021.

Dass dies die globale Koordination eines weltweiten CBDC-Projekts beweist, und dass die BIZ Innovationszentren eingerichtet wurden, um es zu koordinieren, ist anscheinend eine Art Geheimnis. Chinas PBC zum Beispiel ist ein leuchtendes Leuchtfeuer des CBDC-Lichts, soweit es die BIZ betrifft sind besorgt:

[. . . ] Die Verbesserung der Effizienz des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs ist ebenfalls eine wichtige Motivation für die CBDC-Arbeit. [. . .] Die Möglichkeiten der grenzüberschreitenden Nutzung von Retail-CBDC werden exemplarisch durch die Ansätze im fortgeschrittenen CBDC-Projekt in China[.]

Die People's Bank of China (PBC) hat ihre Entwicklung des grenzüberschreitenden CBDC-Zahlungsverkehrs durch die koordiniert m-Bridge CBDC-Projekt betrieben vom Innovationszentrum der BIZ in Hongkong.

Angeblich wurde die Zentralbank der Russischen Föderation (CBR – Bank of Russia) von der BIZ suspendiert. Alles, was wir brauchen, um diese Behauptung zu untermauern, ist etwas Westliche Medienberichte, unter Berufung auf anonyme BIZ-Quellen, und eine mehrdeutige Fußnote zu einigen BIS-Dokumenten. Inzwischen ist die CBR aktuell gelistet als aktives BIZ-Mitglied mit vollem Stimmrecht und niemand, weder von der BIS noch von der CBR, hat sich offiziell zu der angeblichen Suspendierung geäußert.

Die grenzüberschreitende CBDC-Entwicklung der CBR basiert auf zwei der drei BIZ-m-Bridge-CBDC-Modelle und testet den „digitalen Rubel“. mit der PBC . Da die PBC ein „Partner“ der BIZ m-Bridge-Entwicklung ist, ob angeblich suspendiert oder nicht, besteht keine Chance, dass der „digitale Rubel“ nicht mit dem neuen globalen Finanzsystem der BIZ interoperabel sein wird.

Die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) bietet das weltweit am weitesten verbreitete verschlüsselte Nachrichtenübermittlungssystem zwischen Banken. Sowohl Zentral- und Geschäftsbanken als auch andere private Finanzinstitute nutzen SWIFT zur sicheren Übertragung von Transaktionsdaten.

Es gibt eine Reihe von SWIFT-Alternativen. Beispielsweise hat die CBR 2014 ihr paralleles System zur Übertragung von Finanznachrichten (SPFS) entwickelt, das ging 2017 live. Eine Reihe von russischen Banken habe auch verwendet das China International Payments System (CIPS) der PBC.

CIPS wurde von der PBC entwickelt in Partnerschaft mit SWIFT, und sowohl die PBC als auch die CBR begannen ernsthaft zusammenzuarbeiten über einen möglichen SWIFT-Ersatz als Folge der gegen die Russische Föderation verhängten westlichen Währungssanktionen.

Keine der verschiedenen Technologien der Kommunikationsschicht sind Finanzsysteme an und für sich, aber sie ermöglichen es Banken, Handelsplattformen, Clearingstellen, Zahlungsverarbeitungssystemen und allen anderen Elementen des globalen Finanzsystems, miteinander zu kommunizieren. Damit CBDCs erfolgreich sein können, müssen sie sowohl mit diesen Systemen als auch untereinander interoperabel sein.

Die Interoperabilität erstreckt sich auch auf bestehende Fiat-Währungen und andere finanzielle Vermögenswerte, wie z hypothekenbesicherte Wertpapiere funktioniert Exchange Traded Funds (ETF). Diese Vermögenswerte, Gelder, Währungen und Wertpapiere usw. können „tokenisiert“ werden. Wie praktisch jeder physische oder virtuelle Vermögenswert oder Rohstoff.

Hidera, ein Distributed-Ledger-Technologieunternehmen, das die Hashgraph-basierte DLT – eine Blockchain-Alternative – verwendet, wird von einer Reihe von Reichen unterstützt globale Konzerne. Das erklärt das Unternehmen Asset-Tokenisierung (oder Tokenisierungs-)Prozess:

Asset-Tokenisierung ist der Prozess, bei dem ein Emittent digitale Token auf einem Distributed Ledger oder einer Blockchain erstellt, die entweder digitale oder physische Vermögenswerte darstellen. [. . .] Angenommen, Sie haben eine Immobilie im Wert von 500,000 $ in New York, NY. Die Asset-Tokenisierung könnte das Eigentum an dieser Immobilie in 500,000 Token umwandeln – jeder repräsentiert einen winzigen Prozentsatz (0.0002 %) der Immobilie. [. . .] Die Möglichkeiten sind endlos, da die Tokenisierung sowohl Teileigentum als auch Eigentumsnachweis ermöglicht. Von traditionellen Vermögenswerten wie Risikokapitalfonds, Anleihen, Rohstoffen und Immobilien bis hin zu exotischen Vermögenswerten wie Sportmannschaften, Rennpferden, Kunstwerken und Prominenten verwenden Unternehmen weltweit die Blockchain-Technologie, um fast alles zu tokenisieren.

Die Möglichkeit, tokenisierte Vermögenswerte international auf jedem Markt unter Verwendung von CBDC zu handeln, wird die Schaffung eines neuen CBDC-basierten IMFS erleichtern. Darüber hinaus bedeutet digitale „Tokenisierung“, dass alles in einen finanziellen Vermögenswert umgewandelt werden kann.

Zum Beispiel die BIZ' Projekt Genesis tokenisierte „grüne Staatsanleihen“. Die Weltbank erklärt „grüne Anleihen“:

Eine Anleihe ist eine Form der Schuldverschreibung. Eine Schuldverschreibung ist ein rechtsgültiger Vertrag über geschuldete Gelder, der zwischen Parteien gekauft und verkauft werden kann. [. . .] Eine grüne Anleihe ist eine Schuldverschreibung, die ausgegeben wird, um Kapital speziell zur Unterstützung von Klima- oder Umweltprojekten zu beschaffen.

Unter Verwendung der zusätzlichen „Smart Contract“-Funktion von CBDC fügte Project Genesis „Mitigation Outcome Interests“ (MOIs) zu seinen Kaufverträgen für grüne Anleihen hinzu. Bei Fälligkeit der Anleihe erhielt der Investor zusätzlich zu etwaigen Prämien- oder Kuponzahlungen aus der Anleihe selbst verifizierte COXNUMX-Gutschriften. Die Kohlenstoffkredite sind auch handelbare Vermögenswerte und sie auch tokenisiert werden kann.

Tokenisierte Vermögenswerte, die mit den CBDCs gehandelt werden, die Zentralbanken aus dem Nichts schaffen, werden nahezu unbegrenzte Permutationen für die Schaffung neuer Märkte generieren. Nachfolgende Gewinne werden in die Höhe schnellen.

Diese „Finanzialisierung von allem“ wird ein bereits weit entferntes Finanzsystem weiter von der realen, produktiven Wirtschaft entfernen, in der wir anderen leben. Unnötig zu erwähnen, dass „Interoperabilität“ ein wichtiges gewünschtes „Merkmal“ von CBDC ist.

Die BIZ hat ihre veröffentlicht Projekt Helvetia Bericht im Dezember 2020, der den Machbarkeitsnachweis für die Abwicklungszahlung für „tokenisierte Vermögenswerte“ unter Verwendung von CBDC erbrachte. SWIFT veröffentlichte daraufhin die Ergebnisse seiner Digitale Inseln verbinden: CBDCs Modellversuch im Oktober 2022.

Erklärtes Ziel von SWIFT war es, verschiedene nationale CBDCs an bestehende Zahlungssysteme anzubinden und dadurch „globale Interoperabilität“ zu erreichen. SWIFT freute sich, berichten zu können:

Diese neuen Experimente haben erfolgreich eine bahnbrechende Lösung demonstriert, die in der Lage ist, CBDC-Netzwerke und bestehende Zahlungssysteme für grenzüberschreitende Transaktionen miteinander zu verbinden. Interlinking ist eine Lösung, um Interoperabilität zu erreichen [.] [. . .] Diese Lösung kann CBDC-Netzwerkbetreibern bei Zentralbanken eine einfache Aktivierung und Integration inländischer CBDC-Netzwerke in grenzüberschreitende Zahlungen ermöglichen [.]

In ihrer zugehörige Pressemitteilung, SWIFT gab bekannt:

Swift hat erfolgreich gezeigt, dass digitale Währungen der Zentralbank (CBDCs) und tokenisierte Vermögenswerte nahtlos auf der bestehenden Finanzinfrastruktur verschoben werden können – ein wichtiger Meilenstein, um ihre reibungslose Integration in das internationale Finanzökosystem zu ermöglichen.

Unabhängig davon, welches CBDC-Design die nationalen Zentralbanken verwenden, unabhängig davon, auf welches Interbanken-Zahlungssystem sie zugreifen – sei es SWIFT, CIPS oder eine neue Kommunikationsschicht – ist die globale Interoperabilität gewährleistet. Somit können viele verschiedene CBDCs ein zentral kontrolliertes internationales Währungs- und Finanzsystem bilden, in dem Transaktionen durchgeführt werden nahezu augenblickliche Echtzeit.

Die Kontrolle über dieses CBDC-System bedeutet auch die zentralisierte globale Macht, Zahlungen zu beschränken oder zu blockieren, Benutzer anzuvisieren, Gelder umzuleiten, Käufe durchzusetzen, mit Vermögenswerten zu handeln, Verträge hinzuzufügen, Quellensteuern zu erheben und im Allgemeinen alle anderen endlosen „Funktionen“ von CBDC auszunutzen ist fähig zu. Nahezu augenblicklich in Echtzeit.

Die CBDC Flimflam

Jon Cunliffe, stellvertretender Gouverneur der Bank of England (BoE) für Finanzstabilität, Einführung des Vorschlags des Vereinigten Königreichs für ein „digitales Pfund“ sagte:

Es gibt Spielraum für Innovationen, um weitere Effizienzsteigerungen im Zahlungsverkehr zu erzielen und schnellere und/oder billigere Zahlungen zu ermöglichen. [. . .] Das digitale Pfund könnte auch bestehende Initiativen zur finanziellen Inklusion ergänzen, beispielsweise wenn es Offline-Zahlungen ermöglichen könnte.

In seinem Dokument von 2021 auf das digitale Rubel-Konzept, sagte die CBR, dass sie ihren russischen Rubel als Reaktion auf Folgendes entwickelt habe:

[. . .] wachsende Nachfrage von Haushalten und Unternehmen nach schnelleren, bequemeren und sichereren Zahlungen und Überweisungen sowie nach Kostensenkungen im Finanzbereich.

Die behaupteten Vorteile von Kosteneinsparung, Effizienz, Schnelligkeit, Bequemlichkeit, finanzieller Inklusion, verbesserter Belastbarkeit, finanzieller Sicherheit usw. werden immer wieder angeführt. All dies ist Teil eines gefährlichen und völlig unaufrichtigen Verkaufsgesprächs, das Sie dazu verleitet, Ihre eigene Geldsklaverei zu akzeptieren.

Weiter enthüllt die CBR, was ihre Entwicklung des „digitalen Rubels“ wirklich vorangetrieben hat:

[. . .] Smart Contracts können auch verwendet werden, um digitale Rubel zu markieren, was es ermöglicht, Bedingungen für die Ausgabe digitaler Rubel festzulegen (z. B. die Definition bestimmter Kategorien von Waren/Dienstleistungen, die damit gekauft werden können) und die gesamte Bewegungskette der markierten digitalen Rubel zu verfolgen . [. . .] Digitale Rubelabrechnungen sehen keine Anonymität der Zahlungen vor.

Der digitale Rubel mag auf den ersten Blick „bequemer“ erscheinen, aber er soll es den russischen Zentralbankern auch ermöglichen, jederzeit und überall im Land genau zu erkennen, wer was kauft. Es wird sie auch ermächtigen, die „Vertragsbedingungen“ festzulegen, die bestimmen, was Russen wann und von wem kaufen können. Die Zentralbanker werden entscheiden, welche „Entscheidungen“ russische CBDC-Benutzer treffen dürfen.

Wir sollten uns nicht von den falschen Begründungen der CBDC-Befürworter täuschen lassen. Trotz all der gemütlichen Rhetorik von Leuten wie der CBR und der BoE ist das eigentliche Ziel, die globale Macht und Autorität der Banker zu stärken. Für sie wird diese Macht keine Grenzen kennen.

Cunliffe fügte beispielsweise hinzu:

[. . .] gibt es umfassendere makroökonomische und geopolitische Fragen, die berücksichtigt werden müssen. Die Bank of England arbeitet aktiv an diesen Themen mit internationalen Partnern durch den Ausschuss für Zahlungsverkehr und Marktinfrastrukturen der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (CPMI), durch die G7, die G20 und das FSB [Financial Stability Board] und durch enge Zusammenarbeit mit einer kleinen Gruppe der Zentralbanken der fortgeschrittenen Volkswirtschaften.

Wundern Sie sich nicht, dass die Zentralbanker die Geopolitik als in ihren Zuständigkeitsbereich fassen. Ihre erklärte Absicht, „aktiv“ an geopolitischen „Themen“ zu arbeiten, hat keinerlei „demokratisches“ Mandat, aber na und? Es ist ihnen egal, warum sollten sie? Wer achtet darauf? Die meisten von uns sind zu sehr damit beschäftigt, sich Gedanken über unsere Ernährung und das Bezahlen unserer Energierechnungen zu machen.

Die Tatsache, dass Banker seit langem in der Lage sind, auszuüben unangemessener Einfluss über Geopolitik, Wirtschaft und Gesellschaft war immer zu unserem Nachteil. Wenn wir weitermachen unsere Pflicht vernachlässigen einander und uns selbst zu verteidigen, und wenn wir CBDC blind akzeptieren, wird die Macht und Autorität der Bankiers unermesslich sein.

Im Jahr 2020 änderte die Regierung der Russischen Föderation ihr Gesetzbuch mit dem „Gesetz über digitale Finanzwerte“ (EDA). Die Änderung regelte „bargeldlose Rubel“-DFAs. Die CBR bald fügte seinen Geschäftsbankpartner hinzu Sberbank in die Liste der von der CBR zur Ausgabe von DFAs autorisierten Finanzinstitute aufgenommen. Im Dezember 2022 Sberbank gestartet sein „goldgedecktes“ DFA, das „tokenisiertes“ Gold anbietet.

Seit 1971, als die Zentralbanken endgültig aufgegeben haben jeder Anschein von Goldstandardhaben viele den angeblichen Verlust des „inneren Wertes“ der Fiat-Währung beklagt. Der mögliche zusätzliche „innere Wert“ von CBDC verleitet anscheinend einige dazu, CBDC und damit ihre eigene Versklavung jetzt zu begrüßen.

Die russische und die iranische Regierung haben bereits eine Möglichkeit vorgeschlagen goldgedeckte CBDC „Stablecoin“ für interoperable grenzüberschreitende Zahlungen. „Interoperabilität“ deutet darauf hin, dass es durch das tokenisierte Gold-DFA der Sberbank „unterstützt“ werden könnte.

Wenn das verdächtig nach einem Hütchenspiel klingt, dann deshalb, weil es eines ist. Einige sind jedoch überzeugt und haben es getan pries die angeblichen Tugenden dieses „goldgedeckten“ CBDC.

Dabei spielt es keine Rolle, ob CBDC durch Gold, Öl, Atomwaffen oder Einhornhörner gedeckt ist. Alle Behauptungen über seine Vorteile sind nichts anderes als CBDC-Flimflam.

Egal wie es gesponnen wird, die brutale Tatsache ist, dass CBDC denjenigen, die es programmieren, ein unvorstellbares Maß an sozialer Kontrolle gewährt. Aus unserer Sicht rechtfertigt nichts, dieses Risiko einzugehen, es sei denn, wir haben uns vollständig von unseren Sinnen verabschiedet.

Der programmierbare CBDC-Albtraum

Die BoE gehört zu den Zentralbanken, die der Öffentlichkeit versichern, dass sie „keine von der Zentralbank initiierten programmierbaren Funktionen implementieren“ wird. An anderer Stelle wird auch behauptet, dass es sich um eine öffentliche Einrichtung handelt, was nicht stimmt. Wir haben also wenig Grund, irgendetwas zu glauben, was die BoE sagt.

Nicht, dass es viel ausmachen würde, denn die Zusicherungen der BoE in ihrer technischen Spezifikation des CBDC geben keinen Anlass zu Optimismus:

Von Zentralbanken initiierte programmierbare Anwendungsfälle sind derzeit nicht relevant für die politischen Ziele der Bank und des britischen Finanzministeriums für CBDC.

Vielleicht „derzeit nicht“, aber es ist vernünftig zu vermuten, dass die Durchsetzung programmierbarer CBDC-Richtlinien durchaus „relevant“ werden könnte, denken Sie nicht? Vor allem angesichts der Tatsache, dass die BoE hinzufügt:

Das Design eines britischen CBDC muss die politischen Ziele der Regierung und der Bank [der BoE] erfüllen. [. . .] Längerfristig könnten Innovationen und sich entwickelnde Benutzerbedürfnisse bedeuten, dass eine breitere Palette von CBDC-Zahlungsarten angeboten werden könnte. Beispielsweise könnten Offline- und grenzüberschreitende Zahlungen öffentliche politische Ziele unterstützen.

Als ob diese kleinmäulige Zimperlichkeit nicht schon schlimm genug wäre, fährt die BoE fort mit dem Vorschlag, wir sollten ihren Traum von a begrüßen Stakeholder-Kapitalismus CBDC Wilder Westen:

[D]ie Bank [BoE] würde darauf abzielen, programmierbare Funktionalität zu unterstützen[.] [. . .] Diese Funktionalitäten würden von PIPs und ESIPs implementiert und würden die Zustimmung des Benutzers erfordern. PIPs könnten einige dieser Funktionen, wie automatisierte Zahlungen und programmierbare Brieftaschen, implementieren, indem sie die programmierbare Logik hosten [. . .]. Aber andere Funktionen [. . .] erfordern möglicherweise zusätzliche Entwurfsüberlegungen. [. . .] [D]ie Bank würde nur die notwendige Infrastruktur bereitstellen, um PIPs und ESIPs bei der Bereitstellung dieser Funktionalitäten zu unterstützen. [. . .] Eine automatisierte Zahlung könnte im IoT besonders nützlich sein [Internet der Dinge] Anwendungsfälle. [. . .] PIPs könnten ihre eigene Logik hosten, die eine Zahlung auslöst.

Wenn die BoE „derzeit“ nicht das Bedürfnis verspürt, Ihr „Geld“ zu programmieren, wie wäre es dann, wenn Sie die Kontrolle an HSBC, Barclays, Mastercard oder PayPal übergeben würden? Sie werden Ihr CBDC so programmieren, dass es stattdessen „die politischen Ziele der Regierung und der Bank [der BoE] erfüllt“. Zweifellos fügen sie dabei eine eigene lukrative „Vertragslogik“ hinzu. Was könnte möglicherweise falsch laufen?

Nehmen wir an, EDF Energy ist Ihr Energieversorger. Sie könnten BlackRock in Zusammenarbeit mit den Herstellern, in die es investiert, das IoT nutzen lassen, um Ihre Waschmaschine so zu programmieren, dass sie automatisch für Ihren Energieverbrauch bezahlt, indem Sie Ihr „Geld“ von Ihrer CBDC-„Brieftasche“ abziehen, vorbehaltlich einer beliebigen „Vertragslogik“. BlackRock hat sich mit EDF Energy geeinigt.

Wenn Sie ein kleines britisches Unternehmen führen, können Sie Ihre Bank beauftragen Einkommensteuer automatisch abziehen von Ihrem Einkommen und zahlen Sie es direkt an das Finanzministerium. Keine Notwendigkeit für die Unannehmlichkeiten der Selbsteinschätzung. CBDC wird so viel „bequemer“ sein.

Natürlich ist dies völlig „optional“, obwohl es eine Bedingung für die Eröffnung eines Geschäftskontos bei Ihrer Bank sein kann. In diesem Fall besteht Ihre CBDC-„Option“ darin, in einem von einer Zentralbank verwalteten CBDC-Geschäft zu arbeiten oder sich überhaupt nicht an Geschäften zu beteiligen.

Wie klingt das alles für Sie? Denn das ist genau das „Modell“ des CBDC für den Einzelhandel, das die BoE vorschlägt. So sind fast alle anderen Zentralbanken, weil CBDC in jeder Hinsicht eingeführt wird, gleichzeitig auf globaler Ebene.

Der CBDC-Albtraum für den Einzelhandel

Wie schon erwähnt in Teil 1, das echte Alptraum-CBDC-Szenario für uns ist programmierbare CBDC für den Einzelhandel. In seinem vorgeschlagenes technologisches Design des unaufrichtig benannten „digitalen Pfunds“ enthüllte die BoE, dass „Einzelhandels-CBDC“ genau das ist, was wir bekommen werden.

Die BoE behauptet, dass CBDC unerlässlich ist, um den Zugang zu Zentralbankgeld aufrechtzuerhalten. Dies ist nur für Banker „wesentlich“, nicht für uns.

Es behauptet auch, dass sein digitales Pfundmodell der Öffentlichkeit lediglich zu „Beratungszwecken“ angeboten wurde. Es hat uns jedoch nur ein sehr spezifisches CBDC-Design zur Verfügung gestellt. Die einzige Frage scheint zu sein, wann wir es annehmen werden, nicht ob.

Das übliche Flimflam, über Inklusion, Kosteneinsparungen, Wahlmöglichkeiten und yada yada zu sprechen, peppt die Erklärungen und Dokumente der BoE auf. Die BoE legt auch ihr CBDC-Panoptikum für den Einzelhandel vor.

Die britische CBDC wird zunächst nicht auf alle abzielen. Apropos Design des digitalen Pfunds, sagte Jon Cunliffe:

Wir schlagen ein Limit zwischen 10,000 und 20,000 £ pro Person als angemessenes Gleichgewicht zwischen Risikomanagement und Unterstützung der breiten Nutzbarkeit des digitalen Pfunds vor. Ein Limit von 10,000 £ würde bedeuten, dass drei Viertel der Menschen ihren Lohn in digitalen Pfund erhalten könnten, während ein Limit von 20,000 £ es fast jedem ermöglichen würde, seinen Lohn in digitalen Pfund zu erhalten.

Wenn arbeitende Menschen in CBDC „bezahlt“ werden, haben sie eigentlich überhaupt keine „Wahl“. Die Geringverdiener und diejenigen, die auf Sozialleistungen angewiesen sind, werden keine andere Wahl haben, als CBDC zu nutzen. Die unabhängig Reichen, für die 20,000 Pfund weder hier noch dort sind, werden es nicht tun.

Cunliffes Kommentare heben die Möglichkeit hervor, dass Einsparungen auch in der schönen neuen CBDC-Welt begrenzt sein können. Er deutet eindeutig an, dass diejenigen mit niedrigem Einkommen nicht in der Lage sein werden, mehr als 20,000 CBDC-£ zu halten und vielleicht auf nur 10,000 CBDC-£ beschränkt sein werden.

Es überrascht nicht, dass das CBDC des Vereinigten Königreichs nicht auf einer zulassungsfreien DLT basieren wird, die möglicherweise Anonymität gewähren könnte, sondern auf dem, was die BoE als ihr „Plattformmodell“ bezeichnet. Die BoE wird das „Core Ledger“ „hosten“, und die Anwendungsschicht (API) wird es den sorgfältig ausgewählten Partnern der BoE aus dem Privatsektor – sogenannte Payment Interface Providers (PIPs) und External Service Interface Providers (ESIPs) – ermöglichen, als Zahlungs-Gateways zu fungieren .

Die PIPs und die ESIPs werden „reguliert“ und werden daher auf bevorzugter Basis von der Zentralbank ermächtigt. Wenn CBDC zum dominierenden Geldsystem wird, wie es eindeutig beabsichtigt ist, indem der „Zugriff auf das Hauptbuch“ kontrolliert wird, werden alle Benutzertransaktionen – unsere alltäglichen Aktivitäten – unter der Fuchtel einer öffentlich-privaten Partnerschaft stehen, die in Großbritannien von der BoE.

Während die Mehrheit der Briten nicht annähernd hat 10,000 £ an Einsparungen, die Fähigkeit, den Betrag, den wir sparen können, und die Rate, zu der wir ausgeben, zu kontrollieren, ist eine verlockende Aussicht für die Zentralbanker. Fügen Sie die Möglichkeit hinzu, anzugeben, wofür wir es ausgeben können, und es ist ihr Traumticket.

Die BoE möchte die unterdrückerischste Form von CBDC für den Einzelhandel durchsetzen, aber sie ist nicht allein. Das Modell der russischen CBR ist eines von vielen anderen, die ebenso tyrannisch sind. Das russische CBDC ist ebenfalls auf einem „Plattform“-Modell aufgebaut, das dem des Vereinigten Königreichs unheimlich ähnlich ist.

Genau wie britische Bürger wird das Verhalten der Russen von ihrer privaten Zentralbank und ihren Partnern über ihre CBDC-„Brieftaschen“ überwacht und kontrolliert. Die CBRs „Modell D“ CBDC ist auch ein „zweistufiges Einzelhandelsmodell mit Finanzinstituten [privaten Unternehmenspartnern] als Abwicklungsteilnehmern“.

Der CBR stellt fest:

Digitale Rubel sind einzigartige digitale Codes (Token), die in den elektronischen Geldbörsen der Kunden auf der digitalen Rubel-Plattform aufbewahrt werden. [. . .] Die Bank von Russland öffnet Brieftaschen für Finanzinstitute und das Bundesfinanzministerium, während Finanzinstitute Brieftaschen für Kunden [Unternehmen und Privatpersonen] auf der digitalen Rubel-Plattform öffnen. Für einen Kunden wird nur eine digitale Rubel-Geldbörse geöffnet.

Jedem russischen Unternehmen und Privatbürger wird von der CBR jeweils eine CBDC-Wallet zugeteilt. Russische Geschäftsbanken werden das „Client Onboarding“ ermöglichen, um die Einführung von CBDC zu beschleunigen. Die Geschäftsbanken und andere „Finanzinstitute“ werden dann CBDC-Zahlungen verarbeiten und als Zahlungsvermittler auf der Modell-D-„Plattform“ der CBR fungieren.

Das Peoples Bank of China (PBoC) und die Reserve Bank von Indien (RBI) gehören zu denjenigen, die erwägen, Ablaufdaten in ihre CBDCs zu programmieren. Dadurch wird sichergestellt, dass chinesische und indische CBDC-Benutzer ihr ausgegebenes „Geld“ nicht sparen können und ausgeben müssen, bevor es abläuft und nicht mehr funktioniert. Dadurch wird die wirtschaftliche Aktivität auf die denkbar „direkteste“ Weise „stimuliert“.

Die BoE schlägt in ihrem Modell des digitalen Pfunds genau das Gleiche vor. Die BoE zögert, die Nutzung ihrer CBDC zur Durchsetzung der Politik zuzugeben. Stattdessen hat sie diese Macht an ihre Geschäftsbanken „Partner“ übertragen, die die BoE dann durch Regulierung kontrollieren wird:

Eine Reihe von programmierbaren Funktionen können aktiviert werden, indem API-Zugriff auf Sperrmechanismen im Hauptbuch bereitgestellt wird. [. . .] Dadurch können PIPs und ESIPs komplexere programmierbare Funktionen außerhalb des Ledgers ermöglichen. [. . .] Die Gelder würden gesperrt, bis eine vordefinierte Bedingung erfüllt ist. [. . .] Die PIPs und ESIPs würden die Vertragslogik auf ihrer eigenen Infrastruktur hosten, aber die Freigabe von Geldern über die API an das Hauptbuch anweisen. [. . .] Wenn die festgelegten Bedingungen nicht erfüllt sind, haben alle Sperren eine Ablaufzeit, nach der die Gelder an den ursprünglichen Eigentümer zurückgegeben werden.

Die öffentlich-private Partnerschaft der BoE könnte beispielsweise ihre CBDC mit einem Ablaufdatum programmieren. Die PIPs oder die ESIPs könnten dann das Programm modifizieren und „komplexere“ Bedingungen durch ihre eigene „Vertragslogik“-Infrastruktur hinzufügen. Beispielsweise könnte die BoE festlegen, dass die CBDC Ihre „Brieftasche“ am kommenden Mittwoch ablaufen lässt.

Ein PIP oder ESIP könnte eine Vertragslogik hinzufügen, um sicherzustellen, dass Sie nur italienischen Kaffee kaufen können – vor dem nächsten Mittwoch. Dies könnte an der Verkaufsstelle in jeder Einzelhandelsumgebung (außerhalb des Hauptbuchs) durchgesetzt werden.

Dies ist ein albernes Beispiel, aber lassen Sie sich nicht täuschen, indem Sie glauben, dass ein solch unerträgliches Maß an unterdrückender Kontrolle nicht möglich ist. Programmierbares CBDC, wahrscheinlich von KI-Algorithmen programmiert, ist in der Lage, ein kompliziertes Netz von Beschränkungen über unser tägliches Leben zu erzwingen.

So wie Sie mit derselben Nachrichten-App eine verschlüsselte Nachricht an andere Personen senden können, können „intelligente Verträge“ der CBDC genau darauf zugeschnitten werden, was Sie mit Ihrem „Geld“ tun oder nicht tun können.

Sie würden das aber nicht tun, oder?

Das berüchtigtes Zitat, von einem sabbernden BIZ-Generaldirektor Agustín Carstens, enthüllt, warum Zentralbanker so begeistert von CBDC sind:

Wir wissen nicht, wer heute einen 100-Dollar-Schein verwendet, und wir wissen nicht, wer heute einen 1,000-Peso-Schein verwendet. Der Hauptunterschied zur CBDC besteht darin, dass die Zentralbank die absolute Kontrolle über die Regeln und Vorschriften haben wird, die die Verwendung dieses Ausdrucks der Zentralbankhaftung bestimmen, und wir werden auch über die Technologie verfügen, um dies durchzusetzen.

Wir können uns an andere einflussreiche Zentralbanker wenden, um zu verstehen, welche Art von „Regeln“ Zentralbanken wählen könnten, um sie „durchzusetzen“, indem sie ihre „absolute Kontrolle“ ausüben.

Bo Li, der ehemalige stellvertretende Gouverneur der Bank of China und der aktuelle stellvertretende Geschäftsführer von der Internationale Währungsfonds (IWF) bot in seiner Rede auf dem Symposium „Central Bank Digital Currencies for Financial Inclusion: Risks and Rewards“ weitere Klarstellungen an:

CBDC kann es Regierungsbehörden und Akteuren des privaten Sektors ermöglichen, [CBDC] zu programmieren, um intelligente Verträge zu erstellen, um gezielte politische Funktionen zu ermöglichen. Zum Beispiel [,] Sozialleistungen [. . .], Verbrauchsgutscheine, [. . .] Fußstapfen. Durch die Programmierung kann CBDC-Geld genau darauf ausgerichtet werden, welche Art von [Dingen] Menschen besitzen können und für welche Art von Verwendung [wofür] dieses Geld verwendet werden kann. Zum Beispiel, [. . .] für Essen.

Nigeria hat bereits sein eNaira-CBDC für den Einzelhandel eingeführt. Die nigerianische Zentralbank und die BIZ haben es sofort als verwendet Tool zur Einführung der digitalen ID:

Der universelle Zugang zu eNaira ist ein Hauptziel der CBN [Zentralbank von Nigeria], und neue Formen der digitalen Identifizierung werden an Personen ohne Bankverbindung ausgegeben, um den Zugang zu erleichtern. [. . .] Wenn es um Anonymität geht, hat sich die CBN dafür entschieden, Anonymität nicht einmal für Wallets der unteren Ebene zuzulassen. Zur Eröffnung einer Privatkunden-Geldbörse wird derzeit eine Bankprüfnummer benötigt.

Die französische Zentralbank – die Banque de France –veranstaltete eine Konferenz im September 2022, als US- und EU-Zentralbanker entschieden, dass ihr CBDC für Privatkunden dies ebenfalls tun würde Digitale ID erzwingen auf Benutzer. Tatsächlich haben alle Zentralbanken jede Möglichkeit der „anonymen Verwendung“ ihres programmierbaren Geldes praktisch „ausgeschlossen“.

Die meisten Zentralbanken und andere Beobachter haben jedoch festgestellt, dass das Potenzial anonymer digitaler Währungen zur Erleichterung von Schattenwirtschaft und illegalen Transaktionen es höchst unwahrscheinlich macht, dass eine CBDC so konzipiert ist, dass sie das derzeit mit physischer Währung verfügbare Maß an Anonymität und Privatsphäre vollständig erreicht Kasse.

Sobald wir keine andere Wahl haben, als CBDC zu verwenden, werden wir auch keine andere Wahl haben, als Digital ID zu akzeptieren. Wir werden jederzeit vollständig im Netz sichtbar sein.

Derzeit, wenn der Staat seine Bürger einsperren oder ihre Bewegung innerhalb einschränken möchte 15 Minuten von zu Hause entfernt sie brauchen irgendeine Form von Gesetzen oder durchsetzbaren Vorschriften. Sobald CBDC mit der digitalen ID verknüpft ist, komplett mit biometrischen Daten, Adresse und anderen Details, werden sie es nicht tun.

Sie können Ihr „Geld“ einfach ausschalten, wodurch es unmöglich wird, es außerhalb Ihrer Sperrzone zu verwenden. Sie möglicherweise auf Online-Käufe beschränken, die nur von Ihrer registrierten IP-Adresse getätigt werden. CBDC stellt Ihre Einhaltung sicher.

Es hat keinen Sinn, sich vorzustellen, dass „sie das nicht tun würden“. In unseren sogenannten liberalen Demokratien haben sie das bereits. Zahlreiche private Zahlungsanbieter haben Zugriff entfernt von denen, die ihrer Meinung nach eine falsche Meinung geäußert haben.

Als die Kanadier ihr legitimes Recht auf friedlichen Protest ausübten und ihre Landsleute beschlossen, den Demonstranten ihre finanzielle Unterstützung anzubieten, funktionierten die Geschäftsbanken in Partnerschaft mit dem kanadischen Staat Konten von Demonstranten einzufrieren und ihre Finanzierungsströme zu schließen.

CBDC wird dies zur Routine machen, da gezielte Personen für ihren Widerspruch oder Ungehorsam bestraft werden. Es dehnt Naivität bis hin zu vorsätzlicher Ignoranz aus, zu glauben, dass dies nicht der Fall sein wird. Wir können es uns nicht leisten, CBDC jemals zu nutzen.

Der ganze Sinn von CBDC besteht darin, die Herde zu kontrollieren und die Macht und Autorität der Parasitenklasse zu stärken. CBDC ist ein Social-Engineering-Tool, das entwickelt wurde, um einen Gefängnisplaneten zu errichten. Wenn Sie kein Sklave sein wollen, gibt es keine legitime Rechtfertigung für CBDC. Sich der CBDC-Versklavung zu unterwerfen, ist wirklich eine „Wahl“.

Bitte teilen Sie diese Artikel. Es ist absolut wichtig, dass so viele Menschen wie möglich die wahre Natur von CBDC verstehen. Wir können uns nicht auf den Staat oder die Mainstream-Medien verlassen, wenn es um Transparenz oder Ehrlichkeit zu diesem Thema geht. In Bezug auf unsere potenziell katastrophale Einführung von CBDC sind sie der Feind.

Glücklicherweise, wenn wir beschließen, Widerstand zu leisten Es gibt keinen Grund, warum wir der Verwendung von CBDC erliegen müssen. Um bessere Austauschsysteme aufzubauen, die CBDC überflüssig machen, müssen wir das tun kommen in unseren Gemeinden zusammen. Es wird nicht einfach und es gibt keine einfachen Lösungen oder eine richtige Antwort, aber eines ist sicher.

Wir können es uns nicht leisten, CBDC jemals zu nutzen.

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