Islamic Finance soll zur Finanzierung einer nachhaltigen Entwicklung beitragen

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TN Hinweis: Der Autor dieses Artikels ist Mahmoud Mohieldin, Senior Vice President fĂĽr die Entwicklungsagenda 2030 bei der Weltbankgruppe, Beziehungen und Partnerschaften der Vereinten Nationen, und ehemaliger ägyptischer Investitionsminister. Der Islam unterstĂĽtzt und implementiert aggressiv nachhaltige Entwicklung und grĂĽne Wirtschaft. 

Rund ein Drittel der weltweit von extremer Armut Betroffenen lebt in Mitgliedsstaaten der Organisation für Islamische Zusammenarbeit (OIC). In 21 dieser 57-Länder hat weniger als die Hälfte der Bevölkerung Zugang zu angemessenen sanitären Einrichtungen. Vier Prozent der in diesen Ländern geborenen Säuglinge sterben, bevor sie fünf Jahre alt sind.

Kurz gesagt, trotz des großen Potenzials haben viele OIC-Länder Schwierigkeiten gehabt, eine breit angelegte Entwicklung zu erreichen. In vielen Ländern ist der berüchtigte „Ressourcenfluch“ am Werk. in anderen sind schwache Führung und gescheiterte Institutionen schuld. Es hilft nicht, dass die überwiegende Mehrheit (einige 71%) der 125 Millionen von Konflikten und Naturkatastrophen betroffenen Menschen in OIC-Ländern lebt. Instabilität stellt eine enorme Belastung für die nationalen Haushalte dar.

Aber diese Länder haben Optionen. Insbesondere das Kapital, das sich in einigen Finanzsystemen der OIC-Länder angesammelt hat, könnte eine wichtige Rolle bei der Erreichung ihrer Entwicklungsziele spielen - insbesondere wenn das Potenzial der islamischen Finanzen voll ausgeschöpft wird.

Islamic Finance hat wichtige Vorteile gegenüber herkömmlichen Finanzprodukten. Das Zinsverbot und die Anforderung, dass Investitionen an die Realwirtschaft gebunden sein müssen, sowie der Ansatz zur Gewinn- und Verlustbeteiligung tragen zur Stabilität des Finanzsektors bei. Islamische Finanzen können auch die finanzielle Inklusion verbessern, da sie Menschen einbeziehen, die aus kulturellen oder religiösen Gründen vom traditionellen Finanzsystem ausgeschlossen sind. Dies ist vielleicht ein Grund, warum die islamischen Finanzen in den letzten zehn Jahren um etwa 10-12% pro Jahr gewachsen sind.

Wenn die islamischen Finanzen ihre volle Rolle bei der Wiederbelebung und Diversifizierung der Volkswirtschaften der OIC-Länder spielen sollen, müssen die Regierungen wichtige Reformen durchführen. Ganz oben auf der Liste steht die Notwendigkeit stärkerer rechtlicher Institutionen, die die Eigentumsrechte schützen und die Durchsetzung von Verträgen sicherstellen. Wenn die Menschen volles Vertrauen in islamische Finanzprodukte haben wollen, muss die Branche außerdem standardisiert und reguliert werden. Die nationale Steuerpolitik muss ebenfalls angepasst werden, um eine Diskriminierung der islamischen Finanzinstrumente zu verhindern.

Die Weltbankgruppe arbeitet mit Partnern an der Umsetzung dieser Reformen. Darüber hinaus wurden Investitionsprojekte eingeführt, bei denen in der gesamten Region islamische Mittel eingesetzt werden. Das Finanzministerium der Weltbank hat verschiedene islamische Finanzinstrumente ausgegeben, darunter zwei Sukuk-Anleihen (Anleihen, die den islamischen Zinsvorschriften entsprechen), mit denen 700 Millionen US-Dollar aufgebracht wurden. In ähnlicher Weise hat der privatwirtschaftliche Zweig der Bank, die International Financial Corporation, die IFC Sukuk Company gegründet, die 100-Treuhandzertifikate in Höhe von 2015-Dollar ausgestellt hat.

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